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兴业银行2007年第五期“特别理财A+3 计划 ”(新股申购)产品火

发布时间:2014-06-29   来源:未知   编辑:(admin)

兴业银行将于 2007 3 27 日至 4 9 日在全行范围内推出新一期“特别理财 A+3 计划”(新股申购)人民币理财产品,帮您的财富增值提速。

该产品是兴业银行主要面向广大对证券市场有一定了解且投资风格较为稳健的中高端个人客户推出的理财产品。本期理财产品投资于云南国投设立的系列“云信成长2007 2 集合信托计划”的优先级信托,主要通过网上、网下申购新股获取一、二级市场溢价作为客户的投资收益保障,并由次级信托受益人以投资资金为本期理财产品提供年预期收益率4.5 %的保障;若系列资金信托计划项下有资金信托净值超过人民币1.2 元,投资者还可以按照其理财资金占本期募集理财资金的比例享有追加收益。

本期产品具有安全性高、投资回报率较高等特点,是专门为低风险承担能力投资者量身定造的一种有效的资产增值新方式,有效兼顾了客户收益与安全性的双重需求。

本产品采取限期发售,售完即止;认购起点为5 万元,以万元递增。

一、产品结构

1 、产品名称:2007 年第五期“特别 理财 A+3 计划”(新股申购)

2 、产品性质:非保本浮动收益型投资产品

3 、投资期限:一年

4 、理财资产运作方向:本期为云南国际信托投资有限公司(以下简称“云南国投”)发行的系列“云信成长2007 2 集合信托计划”的优先级信托。

系列“云信成长2007 2 集合信托计划”由多支资金信托组成,每支资金信托计划的优先级信托与次级信托的资金比例都为 9 1 ;信托资金主要用于沪深证券交易所一级市场的新股申购 ( 包括网上和网下、不含增发新股 ) 、一级市场的可转换公司债券。

5 、到期年预期收益:

1 )若系列资金信托计划中每支资金信托计划的单位净值都在人民币1.2 元以下时,客户年预期收益率为4.5 %,到期预期收益=理财本金×年预期收益率×实际理财天数 /365

2 )若系列资金信托计划项下有资金信托计划单位净值在人民币1.2 元以上时,则投资者在享有4.5 %年预期收益率的基础上,按照其购买理财产品本金占本期理财产品总金额的比例还可以享有追加收益。追加收益具体情况如下:

系列资金信托计划追加收益=系列资金信托计划项下各支资金信托计划追加收益之和

各支资金信托计划追加收益=(该支资金信托计划单位净值 -1.2 )× 30% ×该支资金信托计划中优先级信托的单位份数

客户到期年预期收益=理财本金× 4.5% ×实际理财天数 /365 +理财本金 / 理财资金总额×系列资金信托计划追加收益

6 、年管理费率:无

二、风险提示

1 、投资风险:如果市场价格波动使理财资金所申购新股的上市价低于发行价,可能导致客户的收益甚至 本金遭受损失。

◆◆由于新股申购业务发生本金损失的概率很小,同时本产品投向的是系列新股申购信托计划的优先级信托,系列新股申购信托计划的次级受益人以自有资金保障本期理财产品的本金收益,切实为投资者理财本金及其收益的提供安全保障。

◆◆兴业银行作为信托财产托管银行将对信托资金的划拨及运用进行监管,本理财产品的投资风险因此大幅降低。

2 、利率风险:理财产品存续期间,如果存款利率上升,那么投资者将失去将资金配置于存款时收益提高的机会。
3
、流动性风险:本产品存续期间,投资者不得提出赎回申请。

4 、再投资风险:由于若出现中国证券监督管理委员会通知停止发行新股或者一个月内无新股发行时,银行可提前终止理财产品,则产品的实际期限可能小于 1 年。如果理财产品提前终止,则投资者面临资金的再投资风险。

三、信息披露

1 、兴业银行将在理财产品成立后三个工作日内,在兴业银行网站( www.cib.com.cn )发布成立公告及系列信托成立及组成信息披露。

2 、到期兑付后3 个工作日内,在兴业银行网站( www.cib.com.cn )和各营业网点发布相关信息公告。

3 、理财产品存续期间,兴业银行在收到 信托受托人(云南国投)核算并经信托财产托管银行(兴业银行)复核确认的《信托计划财产管理、运用报告书》后,将在 3 个工作日内在 兴业银行网站( www.cib.com.cn )和各营业网点发布相关信息公告。

4 、如兴业银行决定提前终止理财产品,将于实际终止日前 2 个工作日在兴业银行网站( www.cib.com.cn )和各营业网点发布相关信息公告。

四、案例说明

假设本期产品共募集 9 亿理财资金,投向的系列“云信成长2007 2 集合信托计划” 2 支资金信托构成,每支信托计划规模均为5 亿元,其中优先级信托 4.5 亿元。

1 、如信托计划终止时,两支信托计划的信托单位净值分别为人民币1.1 元与1.2 元,则一年到期兑付时, 投资者享有的年收益率为4.5 %, 10 万元理财本金可取得的理财收益为:100000 × 4.5 4500 (元)

2 信托计 划终止时,两支信托计划的信托单位净值分别为人民币 1 元与 1.25 元,则一年到期兑付时 ,则 10 万元理财本金可取得的 理财收益为: 100000 × 4.5 +100000/900000000 ×( 1.25-1.2 × 30 × 450000000 5250 (元)

 

郑重说明:以上产品信息仅供参考,以产品协议书内容为准。若有疑问,请向兴业银行营业网点工作人员或者拨打兴业银行全国客服统一热线 95561 咨询。

 

(责任编辑:admin)

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